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有人說：「資產配置是有錢人做的事，像我們這種小散戶只買一檔都嫌金額少，就不用配置了！放進投資報酬率最高的就是了

在前面的文章中，我們已經討論過再平衡策略的執行方式與效果，接著就來討論執行再平衡時不可忽略的交易成本。由於再平

在之前的文章中所使用的配置範例，不一定適用於每個人，投資人還是要依照自己的情況進行調整。但不管如何調整，資產配

身為富達麥哲倫基金的傳奇經理人，曾創造十三年 2800 % 績效的彼得‧林區 (Peter Lynch)，在其

談過匯率風險之後，接著就來說明如何執行再平衡策略，以下分成單筆投資與定期定額投資兩部份討論。 首先討論單筆投資

資產配置的基本概念，就是分散持有低相關性的資產，因此在決定配置比重前要先選擇持有的資產類別。由於股票與美國公債

在討論資產配置策略前，應該先讓各位明白為什麼要採取資產配置策略，以及資產配置策略的優點。讓我們先來看兩個投資案

這是廣受國內投資人喜愛的一檔基金，但如果深究其投資組合，會發現該基金的持債內容與投資策略，皆有別於其他全球債券

平衡型基金同時持有股票和債券，能滿足投資人將小額資金分散投資股票與債券的需求，目前市面上平衡型基金大致可分為生

  買基金時，常常看到基金有 A、B、C 股的分別，某些基金甚至還有 I 股，還有些基金更複雜，例如

新興國家通常沒有穩定的金融體系，政府財政的體質也較差，因此債信評等通常較已開發國家為低。有些新興國家因為經濟快

可轉換債相當於債券結合選擇權買權，到期時除了利息收入之外，還可以選擇是否要以轉換價格將本金換成股票。舉例來說，